Cheques de Terceiros
É comum as empresas receberem cheques pré-datados de clientes. O Fácil123 permite gerenciar cheques recebidos e repassados.
Preparando o controle de cheques de terceiros
Antes de tudo, você precisa de uma conta financeira chamada Cheques de Terceiros cadastrada. Essa conta centraliza todas as transações de cheques de terceiros.
O cadastro dessa conta é idêntico a uma conta caixa. Veja o guia sobre Caixa, Contas Bancárias e Similares.
Recebendo uma venda com cheque
Lance a venda normalmente, inserindo as datas de vencimento das parcelas de acordo com os cheques recebidos. Por exemplo, se o cliente pagou em 3 parcelas (30, 60, 90 dias), insira essas datas de vencimento.
Ajustando as parcelas:
- Localize a primeira parcela do cheque no financeiro.
- Clique nos três pontinhos → selecione Editar.
- Altere a conta para Cheque de Terceiros.
- Na descrição, insira o número do cheque no formato: "Cheque 012345".
- Marque como Realizado.
- Clique em Atualizar este e os próximos.
O saldo da conta Cheques de Terceiros equivale ao total de cheques em mãos disponíveis para depósito.
Depositando um cheque de terceiro
Quando o cheque pré-datado vencer, deposite-o criando uma transferência da conta Cheques de Terceiros para a sua conta bancária.
Importante: Desmarque a opção Realizado. Marque como realizado somente quando o cheque for compensado na conta de destino. Verifique a data da transação.
Repassando um cheque de terceiro
Cheques frequentemente são repassados a fornecedores antes do vencimento. Cada repasse é vinculado a um lançamento de pagamento.
Passo 1: Lançando o pagamento para o fornecedor
Crie ou edite um lançamento de pagamento:
- a. Conta: Selecione Cheque de terceiros.
- b. Descrição: Insira o(s) número(s) do(s) cheque(s) no formato: "Cheque 012345" ou "Cheques: 012345, 012346, 000001, 999999".
- c. Valor: Informe o valor total do(s) cheque(s).
- d. Data: Informe a data do repasse.
- e. Realizado: Marque como realizado.
- f. Clique em Salvar.
Quando você faz o lançamento do cheque neste formato, com o número do cheque na descrição, poderá buscá-lo posteriormente pelo número ou filtrar pela conta.
Passo 2: Alterando a data do cheque repassado
Como os cheques tinham datas futuras, atualize a data do cheque recebido para a data do repasse. Isso alinha seu fluxo de caixa com a realidade. Opcionalmente, adicione na descrição: "vencimento original: 10/05/2017".
Controle de cheques: por que fazer?
Controle de cheques de terceiros é essencial para a gestão financeira. — 4 minutos
Perguntas e Respostas
1 – Por que manter os cheques como realizados em vez de em aberto?
O cheque é uma conta recebida do cliente. Não é algo que ainda não foi recebido. Cheques não devem se misturar com contas a receber que precisam de cobrança.
2 – Como sei quando os cheques vencem?
Use os filtros de transações para identificar cheques vencendo hoje ou nesta semana. Os totais das contas no Dashboard são atualizados diariamente.
3 – Devo criar uma categoria de receita específica para cheques?
Não é recomendado. Cheques são apenas meios de pagamento. Dividir receitas por forma de pagamento requer gerenciamento manual e não contribui significativamente para a gestão de pequenas empresas.
4 – Que tipo de conta devo selecionar para cheques?
Selecione Caixa. O valor permanece no caixa da empresa até ser depositado em um banco ou repassado a um fornecedor.
5 – Como pago duas faturas com um único cheque?
Adicione um pagamento com o valor total do cheque e liste os números das duas faturas no campo de descrição.